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先鋒集團資金流向調查:匯源集團、北京安裝等現身

來源:庭哥網
發布時間:2019-10-12 09:20:04
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先鋒集團資金流向調查:匯源集團、北京安裝等現身

  先鋒集團資金流向調查:匯源集團、北京安裝等現身

  郭建杭

  雪崩的時候,沒有一片雪花是無辜的。

  隨著張振新的離世,身后留下的數百億元債務兌付問題持續發酵,未兌付債權的追償結果,最終指向擔保人和實際借款人。

  《中國經營報》記者梳理先鋒集團旗下已出現逾期的借款企業信息發現,匯源集團、北京安裝集團等大型企業的身影都出現其中。

  梳理信息可知,由先鋒科技資產發行的北京安裝集團子公司北京安裝公司股權收益項目,規模2000萬元,目前已逾期;匯源集團除已公開的4900萬元的逾期之外,旗下4家控股子公司在先鋒系網貸平臺工場微金上的多個融資項目也在近日出現逾期。

  記者從投資人處獲得的書面材料顯示,“截至6月28日,網信平臺借貸余額450億元,6.9萬人;網信普惠借貸余額59億元,14.2萬人;先鋒旗下線下私募基金200億元。集團借貸總規模709億元,涉及21萬出借人。目前僅盤點出120億元資產,距離變現和700億元代償資金還相距甚遠。”不過,記者僅核實到網信平臺及網信普惠的借貸余額,線下私募基金的規模尚未證實。

  值得注意的是,在這場債務兌付之戰中,如果先鋒系平臺兜底,則面臨清點先鋒系資產的問題。

  借款企業現身

  公開報道提到,先鋒系掌舵人張振新在香港的辦公室,位于香港太古廣場二期,在同一樓層中還有匯源香港辦公室。

  但匯源和先鋒系的交集不止如此。記者根據公開信息查到,匯源集團是先鋒旗下網信集團的A輪投資人,而在7月4日,網信平臺曝出兌付危機后,逾期企業指向匯源集團。

  在網信集團7月發布《關于網信集團當前情況的說明》后,匯源集團發布聲明表示,同網信集團的合作與上市公司匯源果汁無關,截至7月28日,其在網信集團的網貸平臺上借款的逾期款項為4900萬元。

  9月10日,累計借貸僅223億元的網貸平臺工場微金發布了逾期企業的信息,對外披露了平臺四家借款企業的情況,分別為伊春源原商貿有限公司、伊春匯源生態養殖有限公司、虎林匯源新生態乳業有限公司、虎林匯源新生態牧業有限公司。4家借款企業均為匯源集團旗下子公司或孫公司。

  官方信息顯示,工場微金由北京鳳凰信用管理有限公司管理運營,注冊資金5000萬元。網信CEO盛佳曾擔任該公司法人、執行董事、經理等職務。

  盡管未有直接證據顯示工場微金為先鋒系旗下平臺,但該公司與先鋒集團、鳳凰信用以及匯源集團關系密切。

  據記者不完全統計,除在網信集團創立初期參與投資網信理財外,網信集團和匯源集團還共同出資設立四季本源農業科技有限公司;先鋒集團與匯源集團共同出資設立中新小貸。

  工商信息顯示,北京匯源先鋒資本控股有限公司創立初期的股東包括匯源集團高管朱圣琴、先鋒支付高管李曉平等,如今多位高管更替離職。

  匯源先鋒資本股東匯源金融控股有限公司系外資公司,有公開信息顯示,匯源金融控股于2013年4月成立,是一家香港公司。匯源先鋒資本在2015年、2016年曾陷入幾起民間借貸糾紛,其中有因未繳納訴訟費,被法院以撤訴處理,當時的法人及董事長為網信集團董事長李煥香。

  此外,另一國企北京安裝集團有限公司也出現在先鋒集團旗下平臺逾期借款企業的名單中。

  根據記者獲得的“開元—北安一號私募投資基金的投資指南”及項目說明等內容顯示,該基金投向中開天譽電器工程有限公司持有的北京市設備安裝工程集團有限公司股權收益權,規模2000萬元,基金管理人為先鋒科技資產管理有限公司,投資期限 12 個月,募集期截至為2018年3月26日,基準業績為年化9.5%。

  公開信息顯示,北京市設備安裝工程集團有限公司創建于1954年,隸屬于北京建工集團。在2019年2月到期后,項目發布公告出現逾期清算,截至目前,該項目仍未兌付,并已進入訴訟階段。

  對于逾期原因,在其2019年8月發布的“到期清算進展說明”顯示,“截至2019年8月13日,本基金投資的資產仍未實現變現并向投資者分配基金財產”。

  在網信集團官網尊享項目公布的還款標的中可以看到越來越多的大型企業現身,項目編號為“盈益 A005539891、盈益 A005551967、盈益 A005551966,借款企業為重慶玉豪實業集團江麟房地產開發有限公司、西安鵬潤置業有限公司。陜西省本地知名的房地產開發公司,成立21年的世紀榮華控股集團旗下子公司西安榮鼎置業有限公司也在借款企業逾期名錄中。

  追債借款方還是平臺方?

  在記者獲得的借款人資料中,除了來自于大型國企或者上市公司外,還有部分成立時間較短、規模較小的公司。然而這些公司的借款資質卻值得關注。

  網信集團公布的尊享項目還款企業中,項目編號為“盈益 A006202152”的借款企業為龍翱商業保理有限公司,該公司實際控制人為郭立。天眼查信息顯示,該公司成立時間為2017年5月18日,注冊資本為500萬元,實繳資本、參保人數為0。

  根據記者獲得資料顯示,該企業在網信集團的平臺上存量借款額超過1億元。

  此外,國家企業信用信息系統公示系統中顯示,網信集團平臺上的借款企業鹽城千淼建材銷售有限公司,目前正在進行簡易注銷。借款企業注銷代表著最終借款無法追尋到有效的責任人。

  多位借款人質疑,“先鋒系旗下平臺的借款企業,除了有實力的大型國企和上市公司外,部分規模較小成立時間較短的借款企業,究竟是不是先鋒系用來‘斂財’的‘空殼公司’?”

  如果質疑成立,那先鋒系是不是存在自融嫌疑,這對投資人來說,可能需要面臨另一個問題,是向借款企業追債還是要求平臺清算資產兌付?

  有法律界人士表示,先鋒系旗下平臺逾期的情況,投資人追回時,對于最終是按民事范圍還是刑事范圍來看,結果不同。在民事范圍內,張振新在世的時候的債務,繼承人最大義務是將其所有遺產用于債務償還,投資人最終的追責目標為借款企業,擔保方和債務方等。“若涉刑事案件,犯罪嫌疑人死亡,檢察院停止起訴,但繼續依法追究其涉案的個人財產”。

  事實上,張振新離世,讓先鋒系逾期的債權處置變得更加困難,在債權的處置兌付過程中,對于先鋒系大量的代持、交叉持股等隱在臺后的企業資產的處置也成為關注重點,這些不容易直接證明為張振新實際控制的企業資產,是否應該納入清算范圍內?

  根據記者獲得的先鋒系部分資產清單顯示,張振新實際控制及持有的資產達上百家,部分已被抵質押。

  公開報道顯示,從7月到國慶節前期的3個月時間內,網信普惠總計兌付2.78億元,網信總計兌付0.62億元,兩平臺總計兌付約3.40億元。

  對于先鋒系數百億元的債務來說,已兌付的規模杯水車薪。

  事實上,在先鋒集團發布訃告的同時,還發布了一則應對處理公告。公告中稱,為持續化解危機,堅持在崗的管理團隊本著負責任的態度,第一時間成立臨時危機管理工作組,并推舉集團CEO張利群為組長,共同商議后續工作計劃和方案。臨時危機管理工作組成立后,首先通知了先鋒體系內各子集團公司,不得私自轉移財產、變更或注銷公司。

  關于兌付問題,9月19日,網信官微發布“借款企業還款兌付計劃原則”稱,“各產品的還款兌付計劃應嚴格遵循‘誰用款,誰還款’的原則制定”各兌付方案制定與實施方要根據融資發行方制定的還款兌付計劃、擔保方的代償資金到位計劃、相關兜底方的資金安排,測算出兌付還款的金額、時間節點。缺口部分由先鋒集團統籌安排,確保用戶利益受到合理保護。

【責任編輯:蔣婷婷】

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